企查查专业版:国内银行风控高风险地区梳理

1 、“FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单 ” ，即通常所称的“黑名单
”与“灰名单” 。相关信息可通过FATF官网“Publications → High-risk and other monitored jurisdictions ”菜单查询
。 高风险国家或地区的政策条款集中于七个主要方面
，包括：- 获取名单并进行国家别风险管理。

2
、所以，办理POS机一定得选择正规、安全 ，百分百不跳码的产品
，这样既能保证银行的利润，又不会对信用卡造成风控 。 什么样的POS机才算得上是不跳码POS机呢？不跳码POS机 ，简称BTMPOS
。

3 、现在个人使用POS机一般都是用来养卡提额周转，首先要看是否是一清机是否支付公司有中国人民银行颁发的牌照（可通过中国人民银行官网查询）
，因为要考虑资金安全保障所以一定要选择一清机。

4
、未来，誉存科技将选择特定行业深耕 ，提供行业内的公司评级与评分服务
，对数据与建模要求更高，旨在更深入地切入对公信贷风控环节 。CEO刘德彬强调 ，誉存科技的定位是为金融机构提供辅助风控工具
，通过提供情报、线索 、预警与指导意见，帮助规避风险。

5、平安银行信用卡为什么在有的POS机上刷不了？ 那就是你的卡被风控了 ，跟你以往的刷卡习惯和机器跳码有关
，而为什么有的机器可以刷有的刷不了，这个就跟商户池有关 ，可能这个机器匹配的商户能刷
，而有的商户刷不了而已
。 信用卡用pos机刷不出来怎么回事 这个时候需要考虑两种可能，第一种是POS机的问题。

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、看商户是不是本地的真实商户 。 很多pos机刷完卡无法定位本地的商户 ，每次刷完卡，都会全国乱跳码
，如果持卡人多次出现这种情况必定会被银行检测到，进行风控 ，冻结或者封卡
，防范风险
。 假如你是为了养卡提额的话，就少刷低费率机、封顶机和跳马机。

刚开始做外贸,想知道哪些国家属于外贸收款高风险地区?

非洲部分地区：如尼日利亚 、刚果民主共和国
、津巴布韦等 ，这些国家政治不稳定
，货币贬值严重，经济发展滞后 。 中东地区：如叙利亚、伊拉克 、阿富汗等 ，这些地区战乱不断
。 拉丁美洲部分国家：如委内瑞拉
、阿根廷、巴西等
，这些国家经济形势不稳定，外汇管制严格。

受到美国或联合国制裁的国家都算外贸收款风险国家或地区 。

是
。在外贸企业风险控制的环节中 ，我们的关注点无外乎：信用风险 、国家风险
、外汇风险等。当前增长势头、长期增长潜力
，经济波动性 、政治风险/外交风险 。在许多发展中国家和欠发达地区，经济体量小且受国家政治限制较高 ，在海外贸易中，需要持续关注该地区企业发展状况
，做好风险识别
。

外贸收款方式：网上支付类 可以直接在网上完成付款，快捷
、方便。第三方支付公司保障 ，可拒付
，消费者利益得到保障 。从另一方面来说，相对的风险增大 ，主要以小额收款为主。主要用于网赚、外贸零售等中小额收款
。

东南亚欠发达国家 、南亚国家、非洲中北部等地区
，信用卡在线支付是常见方式。跨国支付风险较高，需要利用第三方支付服务商的防欺诈服务 ，谨慎处理这些地区的订单
，降低经营风险 。

网上支付类 可以直接在网上完成付款，快捷
、方便 ，第三方支付公司保障
，可拒付，消费者利益得到保障
。从另一方面来说 ，相对的风险增大，主要以小额收款为主。主要用于网赚、外贸零售小额收款 。电子账户类别：主要付款是电子账户对电子账户模式（类似于支付宝与支付宝交易
，双方均需要注册 、有账户）
。

成都能去吗现在中高风险地区名单实时公布12月11日

1
、可以去成都，但需注意以下事项：原则上不到中高风险地区：在出行前 ，请确认目的地的风险等级。如果成都的部分区域被划分为中高风险地区
，那么这些区域是不推荐前往的 。了解目的地防控要求：如果必须前往成都，请提前了解目的地的疫情防控要求 ，包括是否需要核酸检测、隔离等措施
。

2 、目前
，成都原则上是低风险区域，且不属于中高风险区域所在的区（县）。因此 ，成都的其他地区可以正常游览 。但鉴于疫情形势
，建议市民谨慎出行，特别是前往成都的游客 ，需提前了解目的地的区域风险等级及相关防控措施
，并做好个人防护
。

3
、原则上不到中高风险地区，尽量不到中高风险区所在的区（县） ，成都其他地方是可以正常前往的。建议大家谨慎出行，如必须前往
，首先了解目的地所属区域和相关防控要求，做好好旅扰防护准备 。

4、成都目前原则上欢迎游客 ，但中高风险区所在的区域不建议前往。成都其他区域正常开放
，建议出行前了解目的地所属区域和防控要求，做好准备
。双流机场和成都东站属于低风险区 ，可以正常前往
，但成都东站位于成华区，前往后需及时向社区报备。

5 、但成都东站属成华区范围 ，前往后要及时向社区报备 。目前全市所有疾控机构只承担指令性核酸检测任务
。以下医疗机构可以对外开展核酸检测：中高风险地区名单全国疫情中高风险地区名单（共78个截至2021年1月27日15时高风险地区（9个：河北省（3个石家庄市藁城区全域；石家庄市新乐市全域；邢台市南宫市全域。

6
、但成都东站属于成华区
，要及时向社区反映 。目前全市所有疾控机构只承担强制性核酸检测任务
。下列医疗机构可以开展核酸检测：中高风险地区名单全国高风险地区清单（共78个截至2021年1月27日15时高风险领域（9：河北省（3个石家庄市藁城区全境；石家庄市新乐市；邢台市南宫市。